Economia e gestione delle banche e delle imprese di assicurazione

ECONOMIA E GESTIONE DELLE BANCHE E DELLE IMPRESE DI ASSICURAZIONE

Gian Marco Chiesi, prof. Aggregato (Ricercatore Confermato)
Mario Valletta, prof. Ordinario
Paola Zocchi, prof. Aggregato (Ricercatore Confermato)

Settore scientifico-disciplinare dell’insegnamento: SECS-P/11
Codice insegnamento: E0376

Sede di Novara
12 CFU, 96 ore

Obiettivi formativi
L’insegnamento comprende 96  ore di didattica in aula ed è articolato in due parti:
- la prima parte (48 ore di didattica in aula, svolte nel 1° semestre) è dedicata alle banche;
- la seconda parte (48 ore di didattica in aula, svolte nel 2° semestre) è dedicata alle imprese di assicurazione.

La prima parte dell’insegnamento è mirata a sviluppare le conoscenze relative al ruolo e alle funzioni delle banche nel sistema economico-finanziario e alle modalità operative e organizzative della gestione bancaria con particolare riferimento: alla raccolta delle risorse finanziarie, alla concessione del credito, all’offerta di servizi ai diversi segmenti di clientela (retail, private e corporate), alla gestione complessiva dei rischi tipici dell’attività bancaria.

La seconda parte dell’insegnamento è mirata a sviluppare le conoscenze relative al ruolo e alle funzioni delle imprese di assicurazione nel sistema economico-finanziario e alle modalità operative e organizzative della gestione di tale imprese con particolare riferimento: al funzionamento del “meccanismo” assicurativo, alle caratteristiche tecnico-economiche dei contratti assicurativi e delle forme pensionistiche complementari, alle caratteristiche dei processi gestionali delle imprese di assicurazione, ai canali distributivi da queste utilizzate.

Contenuti
 Introduzione al Corso: obiettivi formativi e contenuti, metodi didattici, sistema di valutazione dell’apprendimento
 Prima parte
- L’evoluzione storica della banca in Italia
- Le funzioni della banca
- Profili della disciplina dell’attività bancaria
- Aspetti organizzativi della banca ed evoluzione del mercato bancario
- La raccolta bancaria
- La tesoreria e la gestione del portafoglio di proprietà
- La concessione di prestiti bancari
- Retail banking, private banking e corporate banking:
o profilo dei bisogni della clientela afferenti alle tre diverse aree d’affari
o profili organizzativi
o prodotti e servizi tipici
o fattori critici di successo
- Il bilancio della banca
- I rischi, i controlli interni e la vigilanza
- Le crisi bancarie
 Seconda parte
- Le caratteristiche del meccanismo assicurativo e le condizioni di assicurabilità dei rischi
- Le funzioni svolte dalle imprese di assicurazione
- Le caratteristiche tecnico-economiche dei contratti di assicurazione (aspetti generali)
- Le assicurazioni vita:
o le componenti del premio e le riserve tecniche
o le polizze “tradizionali”
o le polizze rivalutabili
o le polizze unit-linked e index-linked
- Le forme pensionistiche complementari:
o le polizze pensionistiche
o i fondi pensione
- Le assicurazioni danni:
o le componenti del premio e le riserve tecniche
o le assicurazioni malattie e infortuni, le polizze long-term care  e dread disease
o le assicurazioni contro i danni ai beni e l’assicurazione contro il rischio d’interruzione di esercizio
o le assicurazioni di responsabilità civile
- La gestione delle imprese di assicurazione: gestione tecnico-assicurativa e gestione finanziaria
- Gli intermediari assicurativi
- Bancassurance e assurbanking

Prerequisiti
Si richiede il superamento dei seguenti esami: Economia aziendale, Ragioneria, Economia degli intermediari finanziari.

Materiale didattico
Per la prima parte: A Banfi, V. Capizzi, L. Nadotti, M. Valletta, Economia e gestione della banca, McGraw-Hill, Milano, 2010. Il testo è reperibile in biblioteca

Per la seconda parte: C. Porzio, D. Previati, R. Cocozza, S. Miani, R. Pisani, Economia delle imprese assicurative, McGraw-Hill, Milano, 2011. Il testo è reperibile in biblioteca

Informazioni aggiornate sullo svolgimento dell’insegnamento sono disponibili nella sezione dedicata all’insegnamento in https://eco.dir.unipmn.it previa iscrizione con password. Per conoscere la password di accesso gli studenti devono contattare uno dei tre docenti (gianmarco.chiesi@eco.unipmn.it oppure mario.valletta@eco.unipmn.it oppure paola.zocchi@eco.unipmn.it ).

Modalità didattiche
Lezioni frontali integrate da testimonianze di esperti ed esercitazioni in aula.

Modalità d’esame
Una prova scritta obbligatoria della durata complessiva di due ore, eventualmente sostenibile in modo frazionato (separatamente, in appelli diversi, per la prima e la seconda parte). Gli studenti che abbiano sostenuto con esito positivo l’esame scritto (obbligatorio) hanno la facoltà di sostenere una prova orale, la cui valutazione integra, in positivo o in negativo, la valutazione dell’esame scritto.